안녕하세요 시골아빠입니다.
서점에서 굉장히 인기 있었던 부의 대이동이라는
책을 읽게 되었습니다.
이 책은 경제를 이해하는데 가장 기초가 되는
지식을 잡아주는데 매우 유용한 책이었습니다.
실생활에서 환율과 금에 대해 접하고 있던
애매했던 지식들을 올바른 방향으로
확실하게 이해시켜준 책이며
경제신문을 좀 더 심도깊게 볼수있게
만들어준 책이었습니다.
미국과 이머징 국가의 관계에 대해서도
이해할수 있는 경제학 기본서입니다.
예전에 중국에 거주할때
저는 월급을 위안화로 받았습니다.
회사의 사장님은 한국인이었고
삼성과 모토로라에 납품을 하던 회사인데
경영진은 전부 한국사람이었습니다.
그럼 월급을 한국돈으로 받는게 좋을까요?
아님 위안화로 받는게 좋을까요?
전 당시 위안화로 받는게 더 좋았습니다.
위안화 가치가 올라가고 있어서
해년마다 같은 금액의 원화임에도
바꾸는 위안화 금액이 줄어들고 있었거든요!
또한 중국은행에 이율이 높아서
한국에서 은행에 맡기는 돈보다 중국은행에
넣어놓는 위안화가 훨씬 가치가 있었습니다.
지금 생각해보면 이러한 경제활동들이
국가간의 무역활동과 경제상황과 밀접한
관련이 있었지만 당시에는 아무 생각도 없었죠!
당시에는 부모님이 한국돈을 붙여주면
달러를 은행 앞에 있는 환전상에게 바꿨습니다.
불법임에도 은행앞에서 당당하게 운영하고 있더군요!
환율이란?
비교를 통해 완성되는 돈의 값 / 대외적인 돈의 값
인플레이션이라는 용어를 "물가의 상승"이라고 쓰고
"돈의 가치하락"이라고 읽을 수있습니다.
달러/ 원 환율 상승 > 달러 가치 상승 > 원화 가치 하락
달러/ 원 환율 하락 > 달러 가치 하락 > 원화가치 상승
여기까지는 쉽죠?
달러와 무역의 밀접한 관계
한국의 무역 흑자 > 달러 공급 증가 > 달러가치하락
한국의 무역 적자 > 달러 공급 부족 > 달러가치상승
기업이 해외에서 물건을 많이 팔아 돈을 많이 벌면
나라에 달러가 쌓이니 달러가치가 하락하여
달러/원 환율이 하락합니다.
채권, 금리가 오를수록 가격은 떨어지는 이유?
(고정금리) 채권 금리 상승 > (고정금리) 채권 가격 하락
(고정금리) 채권 금리 하락 > (고정금리) 채권 가격 상승
채권 금리가 8%에서 20% 올랐을때
채권 가격은 1000만원에서 900만원에 팔린다는 뜻
기준 금리가 내려도 시장 금리가 오르는 이유?
코로나 19사태로 글로벌 금융시장이 큰 충격을 받았고
경기 부양을 위해 기준 금리를 0.75% 인하
한국 국채에 투자한 외국인 투자자들은
미국 금융기관들이자신들도 코로나 19사태로
시중에 자금이 부족하여 한국 국채를 팔고
현금을 확보하려하기 때문입니다.
달러 강세의 배경에는 금융 위기가 있었다.
금과 달러와의 관계
달러 공급이 늘면 > 달러가치 하락 > 금 가격 상승
달러 공급이 줄면 > 달러가치 상승> 금 가격 하락
금의 특성 3가지
1.실물 화폐로서의 금
2.원자재로서의 금
3.귀금속
이 중 1번을 제외한 2번과 3번은
금 가치에 영향을 거의 미치지 못한다.
금의 매력이 상당히 높다!
'금이 최고의 투자처' -해지펀드의 대부 레이 달리오
최근 글로벌 금융시장은 과도한 부채의 해법으로
달러 통화 완화 > 초저금리 장기화의 개연성
종이 화폐가치의 하락 > 실물 화페인 금 가격 상승!
부채란? 미래의 소득을 현재로 끌어와 쓰는것
이 책을 보며 가장 마음에 와 닿는 글귀였습니다.
금 > 달러 > 이머징 국가통화(한국, 동남아...)
한계에 부딪친 성장이 가져올 시나리오
1. 재정 적자의 확대가 되며 기업 및 가계부채 증가
2. 2020년 3월 러시아 산유국 감산 공조 동맹이탈로
원유 공급 증가로 국제 유가 하락
2번은 수출 국가인 우리나라와 서민인 우리들에게
가장 큰 혜택 아닌가요?
전 세계적인 성장 둔화와 글로벌 경기 침제
시나리오 1
돈을 많이 풀어도 돈경색 '신용경색''
오랜 경기침체로 경제주체(기업) 달러를 저축
경기 둔화를 막기 위해 금리를 낮추며 현금을 푸는
상황발생 달러 공급 확대로 금 강세!
시나리오 2
Fed(연방준비위원회)가 무리해서 화폐공급확대
달러 신뢰 추락으로 나쁜 인플레이션 발생
종이 화폐가치 하락으로 금 가치 상승
시나리오 3
글로벌 경제 성장 시나리오
& 미중 무역 전쟁 해소
Fed 달러 공급 > 이머징 국가들 투자 > 달러 약세
> 이머징 국가들 부채 부담 감소 > 이머징 국가들 경기 부양
우리는 모두들 시나리오 3으로 가기를 예상합니다.
하지만 시나리오 1번과 2번으로 간다면
금 테크는 확실히 매력 있을거라고 생각합니다.
금과 달러 투자 방법
금 ETF에 투자하면 국제 금을 매입하는 것과
비슷한 효과를 기대할수있습니다.
하지만 금 펀드는 금 실물에 투자를 할수도 있지만
매니저에 따라 금 관련 기업의 주식에도 투자를
할수있기에 금 ETF에 다릅니다.
은행에 가면 금 통장을 만들 수있습니다.
통장 내에 보유한 금을 사고 팔수도 있습니다.
이렇게 보면 실질적인 금 투자 방법에는
금 ETF와 금 통장을 만드는것을 추천합니다.
달러 또한 금과 같은 이치라고 보시면 됩니다.
투자와 재테크는 이론보다는
실제로 행동으로 옮기는 것이 중요합니다.
늦었다 생각마시고 금통장 하나씩 만들어서 경제적 자유를 빨리 얻기를 바랍니다.
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